INTERES GENERAL
20/07/2026
Multas millonarias a entidades financieras en Córdoba por estafas virtuales y fallas de seguridad
Por Jose Manuel Ferrero
La Dirección General de Defensa del Consumidor y Lealtad Comercial de la Provincia de Córdoba aplicó sanciones históricas por un total de $386.204.804,30 a diversas entidades financieras y empresas de servicios de pago. Las multas fueron dictadas tras constatarse graves incumplimientos relacionados con estafas virtuales y ciberdelitos que perjudicaron a ciudadanos cordobeses.
Las penalizaciones se fundamentan en la Ley Nacional N.º 24.240 de Defensa del Consumidor. Las pesquisas comprobaron que las instituciones fallaron en proporcionar información clara y adecuada a los usuarios, además de no asegurar los estándares mínimos de seguridad obligatorios para las transacciones electrónicas.
Principales incumplimientos detectados
• Falta de prevención y control: Las auditorías determinaron la violación de las normativas del Banco Central de la República Argentina (BCRA), las cuales exigen herramientas idóneas para identificar operaciones sospechosas, realizar evaluaciones de riesgo integrales y aplicar medidas preventivas proporcionales al nivel de exposición.
• Trato indigno y desatención: Se corroboró que múltiples entidades dispensaron un trato inadecuado a los damnificados al omitir respuestas en tiempo y forma frente a los reclamos formales ingresados por las víctimas.
Entidades sancionadas y nuevas medidas de oficio
Entre las firmas penalizadas figuran importantes actores del sistema financiero y de medios de pago:
• Banco Galicia
• Banco Macro
• Banco Santander
• Banco Supervielle
• Tarjeta Naranja
• Prisma Medios de Pago (Visa)
De manera paralela, la autoridad de aplicación resolvió iniciar una acción de oficio de alcance general para todos los bancos y billeteras virtuales que operan en territorio provincial. Estas empresas fueron intimadas a presentar de manera formal sus planes de mitigación de riesgos, metodologías orientadas a la detección de fraudes y los refuerzos de seguridad tecnológicos adoptados para prevenir delitos digitales.
Recomendaciones oficiales para los usuarios
Ante el incremento de maniobras fraudulentas, el organismo provincial reiteró una serie de pautas preventivas esenciales para proteger a los consumidores:
• No compartir jamás claves personales ni códigos de verificación temporal (Token o SMS).
• Evitar atender llamadas, audios o videollamadas procedentes de remitentes desconocidos que simulen ser entidades oficiales.
• No hacer clic en enlaces sospechosos recibidos por mensajería instantánea, correo electrónico o redes sociales.
• No permitir bajo ningún concepto que terceros guíen la configuración interna del teléfono celular o de aplicaciones bancarias y de mensajería.
Para realizar consultas o asentar denuncias formales ante casos sospechosos o consumados de fraude, los consumidores damnificados pueden comunicarse a través de los canales digitales oficiales de la Dirección General de Defensa del Consumidor de la Provincia de Córdoba o concurrir de manera presencial a sus dependencias.
Las penalizaciones se fundamentan en la Ley Nacional N.º 24.240 de Defensa del Consumidor. Las pesquisas comprobaron que las instituciones fallaron en proporcionar información clara y adecuada a los usuarios, además de no asegurar los estándares mínimos de seguridad obligatorios para las transacciones electrónicas.
Principales incumplimientos detectados
• Falta de prevención y control: Las auditorías determinaron la violación de las normativas del Banco Central de la República Argentina (BCRA), las cuales exigen herramientas idóneas para identificar operaciones sospechosas, realizar evaluaciones de riesgo integrales y aplicar medidas preventivas proporcionales al nivel de exposición.
• Trato indigno y desatención: Se corroboró que múltiples entidades dispensaron un trato inadecuado a los damnificados al omitir respuestas en tiempo y forma frente a los reclamos formales ingresados por las víctimas.
Entidades sancionadas y nuevas medidas de oficio
Entre las firmas penalizadas figuran importantes actores del sistema financiero y de medios de pago:
• Banco Galicia
• Banco Macro
• Banco Santander
• Banco Supervielle
• Tarjeta Naranja
• Prisma Medios de Pago (Visa)
De manera paralela, la autoridad de aplicación resolvió iniciar una acción de oficio de alcance general para todos los bancos y billeteras virtuales que operan en territorio provincial. Estas empresas fueron intimadas a presentar de manera formal sus planes de mitigación de riesgos, metodologías orientadas a la detección de fraudes y los refuerzos de seguridad tecnológicos adoptados para prevenir delitos digitales.
Recomendaciones oficiales para los usuarios
Ante el incremento de maniobras fraudulentas, el organismo provincial reiteró una serie de pautas preventivas esenciales para proteger a los consumidores:
• No compartir jamás claves personales ni códigos de verificación temporal (Token o SMS).
• Evitar atender llamadas, audios o videollamadas procedentes de remitentes desconocidos que simulen ser entidades oficiales.
• No hacer clic en enlaces sospechosos recibidos por mensajería instantánea, correo electrónico o redes sociales.
• No permitir bajo ningún concepto que terceros guíen la configuración interna del teléfono celular o de aplicaciones bancarias y de mensajería.
Para realizar consultas o asentar denuncias formales ante casos sospechosos o consumados de fraude, los consumidores damnificados pueden comunicarse a través de los canales digitales oficiales de la Dirección General de Defensa del Consumidor de la Provincia de Córdoba o concurrir de manera presencial a sus dependencias.
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